「銀行口座から相手の素性を知りたい」

このように、銀行口座に関わる情報を手に入れたいと考えている方は意外にも少なくありません。口座の差押えをしたい、相続問題でトラブルが生じているなど、金銭トラブルに悩まされている人は多いものです。

とはいえ、口座を所有している張本人でないと、銀行の窓口に行っても預金額や取引歴などの情報は引き出すことはできないようになっています。

たとえ夫婦であっても、預金額はおろか、その銀行に口座を所有しているのかさえ教えてもらうことはできないのです。

では、一体どのようにして銀行口座の調査をおこなえばいいのでしょうか。

銀行口座の情報は原則本人でないと引き出せない！？

先述した通り、銀行口座の情報は非常に機密性が高く、基本的に口座の持ち主本人でない限り、その情報を確認することはできません。この厳格な規制は、近年、金融機関が個人情報の保護を徹底し、不正利用や詐欺、マネーロンダリングといった犯罪を防ぐために強化された結果です。そのため、たとえ親しい間柄の夫婦や親子であっても、口座に関する情報を第三者が知ることは許されません。こうした規定は、個人のプライバシーを守るために設けられたものであり、法的にも非常に強固な保護が与えられています。

過去には、銀行口座を利用する際に、通帳と印鑑を持参すれば、誰でも口座から預金を引き出すことができるという時代もありました。しかし、近年ではそのような簡単な手続きでは済まされなくなり、銀行による厳密な本人確認が求められるようになっています。この変更は、金融機関が不正行為や犯罪から口座を守るために必要不可欠な措置といえます。さらに、本人確認を徹底することで、顧客の資産を守り、安心して取引を行える環境を提供することができます。

現代では、銀行に口座情報を開示してもらおうと請求しても、その要求に応じてもらうことは基本的にありません。例えば、仮に夫婦間であっても、または親子間であっても、配偶者や親が他者の口座情報を調べることは法律で制限されているため、銀行側は情報を開示することはできません。これにより、口座を不正に操作されるリスクが減り、個人の財産はより安全に守られるようになったのです。

また、銀行での取引においては、本人確認がより一層厳格に行われるようになりました。たとえば、銀行の窓口に行って預金を引き出したり、口座に関する手続きを行ったりする場合、本人確認が必ず行われることが求められます。具体的には、氏名や住所、生年月日といった基本的な個人情報の確認が行われ、さらにその取引の目的や職業に関する確認もされます。このような確認手続きは、金融機関が顧客の身元を確実に把握し、不正利用や詐欺などのリスクを未然に防ぐために不可欠なものとなっています。

銀行側としても、顧客の資産を守るために非常に厳密な確認プロセスを導入しています。これは、犯罪行為を未然に防ぎ、顧客のプライバシーを保護するために必須の措置です。もしも銀行がこのような確認を行わなければ、不正取引や詐欺、さらには不法な資金移動が行われる可能性が高くなり、金融機関そのものの信頼性にも大きな影響を与えかねません。そのため、顧客に対して非常に高い基準での本人確認が実施されているのです。

近年、金融機関は、個人情報保護の重要性をますます認識しており、口座に関連する情報は本人の承諾なしに他者に開示することはありません。これにより、口座の所有者以外がその情報を知ることができないため、第三者による不正アクセスや情報流出を防ぐことができます。このように、金融機関は利用者の安全とプライバシーを守るため、非常に厳格な規定と手続きを設けています。どんなに親しい関係であっても、口座情報はあくまで個人のものであり、それに関する情報を他者が入手することは非常に難しくなっています。

また、銀行側では、さまざまなセキュリティ対策を導入し、より安全な環境で取引を行えるよう努めています。これには、インターネットバンキングにおける二段階認証や、物理的なセキュリティ強化などが含まれます。これらの手段は、顧客が安心して金融サービスを利用できるように設計されており、個人情報や口座情報が不正に取り扱われることを防ぐためのものです。さらに、金融機関は定期的にセキュリティチェックを行い、新たな脅威に対する対策を講じています。このような努力の結果として、顧客はより安全に銀行サービスを利用できるようになっています。

結論として、銀行口座の情報は厳格に保護されており、口座所有者本人以外がその情報を確認することはできません。たとえ夫婦や親子であっても、金融機関は個人の口座情報を他者に提供することはなく、口座に関する情報を知るためには、本人の同意や許可が必要となります。このような制度は、個人の財産を守るために非常に重要であり、金融機関の安全性を高めるために欠かせない手続きです。銀行における厳格な本人確認のプロセスは、すべての顧客に対して公平に適用され、金融取引が安全に行われるための重要な一環となっています。

銀行口座調査は興信所に依頼しよう！

銀行口座の中身やその口座の持ち主に関する情報を調べたい場合、興信所に相談するのが非常に有効であり、おすすめです。興信所には、銀行口座調査という特別なサービスがあり、これを利用することで、特定の人物が所有している口座の預金残高や、その口座の持ち主の氏名、住所など、非常に詳細な情報を特定することが可能です。一般的に、銀行口座に関する情報を知るためには、非常に高いハードルがあり、通常の手段ではほぼ不可能に近いことが多いため、興信所に依頼することが賢明な選択となるでしょう。

銀行口座に関する情報は、非常にプライベートで機密性が高いため、口座を持つ人物の許可なしに情報を取得することは、ほとんどの場合、法的に許されていません。これにより、個人が一人で調査を行おうとしても、法律に触れる可能性が高く、また情報を得るための手段も限られているため、実際には不可能に近いのです。特に、銀行口座の持ち主の氏名や住所、預金残高を確認するためには、非常に特殊な手段と知識、技術が求められます。一般の方がこれらの情報を自力で集めることは、非常に難しいと言えるでしょう。

そのため、銀行口座調査を依頼する場合、専門的な知識と経験を持つ興信所に相談することが、最も確実で効率的な方法となります。興信所は、長年の経験と豊富な知識を活かして、銀行口座調査を専門的に行っています。例えば、特定の人物が所有している銀行口座の預金残高を調べることができるほか、その口座に関連する情報や、口座を開設した際の住所や氏名を特定することが可能です。これにより、金銭的なトラブルを回避したり、家族間での共有財産の確認を行ったりする際に非常に有用な情報を得ることができます。

例えば、金銭的なトラブルを避けるために、取引先や知人、または家族の口座情報を確認したい場合、興信所に依頼すれば、その口座の詳細を調査することができ、相手の金銭的な状況や口座の利用状況を明確に把握することができます。これにより、事前にリスクを回避することができ、将来のトラブルを未然に防ぐことが可能です。さらに、離婚や相続、ビジネス取引の際など、共有財産や財産分与を確認する必要がある場合にも、銀行口座調査は非常に役立ちます。特に離婚時には、相手が隠している財産を明らかにするために、銀行口座調査を利用することが効果的です。

また、興信所の専門家は、単に銀行口座情報を収集するだけでなく、その情報がどのように関連しているのか、他の財産とどのようにリンクしているのかについても調査を行います。これにより、調査結果が一層信頼性の高いものとなり、依頼者が必要としている情報を正確に提供することができます。銀行口座調査においては、情報を集めるだけではなく、その情報をどのように活用するか、どのようにしてトラブルを回避するかが重要となるため、興信所は専門的なアドバイスや対応を提供することができます。

このように、銀行口座調査は、金銭的なトラブルや財産管理、相続問題において非常に役立つサービスです。特に、個人が単独で調査を行うことが難しい状況では、興信所に依頼することで、迅速かつ確実に調査を行うことができるため、非常に有益です。また、興信所は依頼者の立場に立って調査を行うため、プライバシーや法的な問題にも十分に配慮しながら調査を進めてくれます。そのため、安心して依頼できる点が大きなメリットとなっています。

また、興信所が提供する銀行口座調査サービスは、法的に正当な手続きを踏んで行われます。これにより、違法な手段で情報を取得するリスクを避けることができ、調査結果が合法的に有効なものとして活用することができます。興信所は、法的な範囲内で調査を行い、その結果を適切に活用できるようサポートしてくれるため、トラブルや法的な問題を避けながら、正確な情報を得ることができます。

結論として、銀行口座調査を行いたい場合、一般の方が自力で調べることは非常に困難であり、興信所に依頼することが最も確実で効果的な方法です。興信所は、銀行口座に関する情報を正確に調べ上げ、金銭的なトラブルを未然に防いだり、共有財産を確認したりするために必要な情報を提供することができます。専門家の力を借りて、必要な情報を迅速に、そして合法的に手に入れることができるため、安心して依頼することができるのです。

興信所の銀行口座調査ではどんなことが分かる？

興信所での銀行口座調査には、「特定人物が所有する銀行口座を把握するための調査」と「銀行口座からその口座の所有者を特定する調査」の2つの種類があります。

それぞれは一体どのようなことを調べるものなのか、詳しくチェックしていきましょう。

特定人物が所有する銀行口座を把握するための調査

たとえば、「夫の隠し財産を明らかにしたい」「親の持っている預金高を知っておきたい」という場合。

この場合は、特定人物が所有する銀行口座を把握するための調査をおこなうことになります。銀行名や口座番号などから預金額を調べ、特定人物が一体いくらのお金を持っているのかを知ることができる調査です。

預金残高はもちろん、隠し預金がないかなども調べることができます。個人だけでなく、法人が所有する銀行口座や残高の調査も可能です。ただし、ネットバンクや外資系銀行の口座は調査対象外になるため注意が必要です。

また、「預金残高だけでなく、妻や夫がどの銀行に口座をいくつ持っているのかを知りたい」という場合。この場合は、銀行名や支店名、口座の種類、口座番号、残高などすべてを調べることができます。

「口座は1つしか持っていないと言っているが本当かどうかわからない」「へそくりを別の口座に貯めているかもしれない」など、隠し口座がないかを知りたいという場合に役立つ調査です。

もし銀行名や支店名はわかっているという場合は、口座の種類や口座番号、預金残高だけを調べることも可能です。

銀行口座からその口座の所有者を特定する調査

「ネットショッピングをした際、指定された口座にお金を振り込んだのに、商品が全然郵送されてこない」「口座名義はわかっているものの、その本人の素性がわからない」という場合は、銀行口座からその口座の所有者を特定する調査をおこないます。

銀行名や支店名、口座番号などの情報から、口座の持ち主の氏名はもちろん住所も特定します。

この調査を依頼される方は、売買トラブルや金銭の貸し借りトラブル、詐欺被害などに悩まれている方が多くなっています。トラブル解決の足掛かりとなる調査です。

銀行口座調査の依頼時に注意したい5つのポイント

銀行口座調査を興信所に依頼する際には、いくつかの注意点があります。

この注意点が守られないと調査ができない場合があるため、事前にしっかりと確認しておく必要があります。調査をスムーズにおこなうためにも、前もってしっかりと準備をしておきましょう。

1.　調査対象の人物の正確な氏名を確認しておく

特定人物が所有する銀行口座の預金残高や、口座の有無を知りたいという場合、その特定人物の正確な氏名が必要になります。漢字はもちろんのこと、読み仮名までしっかりと確認しておきましょう。

たとえば対象人物が「河野さん」という名字の方の場合、「かわの」と読むのか「こうの」と読むのかの違いをハッキリさせておく必要があります。正確な氏名がわからないだけで調査ができない場合があるため事前に確認してください。濁点の有無などの確認も必要です。

2.　住所や生年月日、性別も正確に

口座の預金残高を知りたい、口座の有無を知りたいという場合は、特定人物の住所や生年月日、性別なども事前に確認しておく必要があります。

住所は現住所で問題ありませんが、もし前住所などもわかるようでしたら事前に準備をしておくのがおすすめです。情報は多ければ多いほど調査はスムーズになります。

また、生年月日なども間違いのないようしっかりと確認が必要です。西暦や元号の間違いがないかまでしっかりと事前に確認をしておきましょう。

3.　口座から住所を特定したい場合は、口座番号や支店名を正確に

銀行口座から、その口座の所有者を特定したいという場合は、正しい口座番号が必須となります。銀行名や支店名、名義人などの情報も必要なので、依頼前にしっかりと準備をしておきましょう。

可能であれば、いくら支払ったのかなど、振込金額なども提出するのがおすすめです。先述もしている通り、情報が多いほど正確な調査結果を得ることができます。

4.　ネットバンクや外資系銀行は調査外

先ほども軽くお話していますが、中国銀行やHSBCなどの外資系銀行、楽天銀行やソニー銀行、セブン銀行などのネットバンクの調査はおこなうことができません。

銀行口座調査は、日本国内に存在する、都市銀行や地方銀行、信用金庫、信用組合、ゆうちょ銀行を対象とした調査となります。こちらについてもあらかじめ確認が必要です。

5.　調査実績のある興信所に依頼をすること

現在、日本国内には5,000件以上もの興信所が存在すると言われています。そのうち約8割が個人経営と言われていて、法人の興信所は約2割にしかすぎません。

そして、実績の少ない興信所は廃業になるケースも多いものです。そんな事態を防ぐため、膨大な額の費用を見積もったり、追加料金などで法外な料金を請求したりする興信所も存在します。

正確な調査結果を得たい、プライバシーを守りたい、納得のできる金額で依頼したいという方は、調査実績のある興信所に依頼することをおすすめします。

新宿アーガスは、1979年の創業以来、40年以上もの間たくさんの調査をおこなってきました。実績はもちろんのこと、圧倒的な調査能力で納得の結果を導きます。

また、調査料金も明確で、こちらにつきましても多くのお客様にご納得いただいております。金銭トラブルや口座の有無などでお困りのことがございましたら、ぜひ一度お気軽にご相談ください。

このサイトは銀行口座調査に特化した探偵のホームページです。
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